阿勒泰年内支付领域罚单榜再刷新！百联优力被罚近6500万，还能顺利续展吗？

时间：2023-03-03 10:41:05 来源：https://sxcjq.cn 点击：次

年内支付领域罚单榜再刷新！百联优力被罚近6500万，还能顺利续展吗？

海川资江物联网查询 2022-11-22 13:24:44

第三方支付领域年内的最高罚单金额再刷新。11月20日，央行营业管理部日前公示一则行政处罚信息，第三方支付机构百联优力（北京）投资有限公司（以下简称"百联优力"）领到一张"双罚"罚单，罚单金额接近6500万元。

仅仅两个月后，百联优力就将迎来第二次的牌照续展大考。在知情人士看来，在百联优力本次被罚事宜中，未落实商户实名制和结算管理要求一直都是央行对互联网持牌支付机构乱放通道的处罚依据之一，但因未落实防范电信诈骗风险相关要求被处罚还是首次出现，预计该部分内容未来也将成为支付机构被处罚的重要板块。

百联优力被罚近6500万元

支付领域再现千万级别大额罚单。根据央行营业管理部发布的信息，百联优力因4项违法行为被央行警告，并罚没合计6489.33万元，这也是年内支付机构领到的最大金额罚单。同时，百联优力法定代表人、最终受益人井广涛，被央行予以警告，并处罚款25万元。

具体来看，百联优力涉及的违法事项包括：一是未落实防范电信诈骗风险相关要求；二是未落实商户实名制管理要求；三是未落实商户结算管理要求；四是未落实外包管理相关规定。基于上述四项违法行为，央行对百联优力予以警告，违法所得约3092.71万元，并处罚款3396.62万元，合计罚没金额6489.33万元。

同时，井广涛对百联优力未落实防范电信诈骗风险相关要求、未落实商户实名制管理要求、未落实商户结算管理要求等三项违法事实负有责任，央行对其予以警告，并处罚款25万元。

针对百联优力这一罚单，支付领域的"双罚制"仍然持续，当前几乎已经成为罚单标配，但在百联优力本次处罚中，责任人处罚金额相对企业来讲较小。此外，百联优力自2020年开始因为赌博和诈骗跑分等网站提供支付通道被持续投诉，这类违规事宜一直是央行对支付机构管理的红线之一，且违法金额较大，可能是造成罚款超过6000万元的原因。

在百联优力本次被罚事宜中，未落实商户实名制和结算管理要求一直都是央行对互联网持牌支付机构乱放通道的处罚依据之一，但因未落实防范电信诈骗风险相关要求被处罚还是首次出现。

实际上央行对防范电信诈骗一直都比较重视，曾经出台《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等文件，要求加强账户实名制管理、加强转账管理、强化特约商户与受理终端管理，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。随着监管层面对反诈重视的升级，预计未来此条款也将成为支付机构被处罚的主要依据之一。

能否续展仍有待检验

据百联优力官网介绍，百联优力成立于2002年5月，注册资本为1亿元，于2013年获得央行颁发的《支付业务许可证》，可以开展全国范围内的互联网支付业务。百联优力通过旗下支付品牌百利宝开展支付相关业务，主要业务类型覆盖快捷支付、网关支付、代收业务、代付业务、集团资金归集等服务。