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贵港央行大力度查违规不仅牌照不予续展还有三大机构遭受巨额罚款

时间：2023-03-03 10:32:21 来源：https://sxcjq.cn 点击：次

央行大力度查违规不仅牌照不予续展还有三大机构遭受巨额罚款

资江物联网查询 2023-02-13 12:54:57

年初的支付圈就掀起了巨浪，不仅牌照不能续展还有机构遭受巨额罚款；接下来的支付行业是继续吃瓜不断还是稳定盛世有知道的同行可以踊跃留言。

2月9日据央行官网信息显示，央行官网“已注销许可机构”页面再次更新，此次5张支付牌照被正式注销。

央行官网显示，5家被注销牌照的支付公司为：

供销中百支付有限公司

成都支付通新信息技术服务有限公司

江苏大贺会支付商务服务有限公司

北京恒达新源支付有限公司

深圳市腾付通电子支付科技有限公司

但是值得注意的上述前四家支付机构的央行备注的注销原因为“2023年1月5日公告不再续展”，而腾付通的央行备注为“不予续展”。

据了解央行2021年12月22日发布的非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息（2021年12月第三批）显示，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，央行决定中止对腾付通等公司《支付业务许可证》续展申请的审查。待相关中止情形消失后，央行将恢复审查。

在维持了1年多“中止续展”状态后，腾付通的支付牌照正式宣告退出历史舞台。

据小编了解多次违规转让，存在大量虚假商户，未实质开展支付业务、支付业务不符合标准要求、擅自转让以及违规挪用、占用客户备用金，侵害消费者权益等，都成为央行出手吊销牌照的理由。

根据以前注销牌照的机构的情况来看，失去牌照的原因分为三类：

第一类：因为严重违规即通过伪造、变造、隐匿数据等手段故意规避监管要求，或恶意拒绝、阻碍检查监督的被央行注销牌照；不符合《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号）等非银行支付机构监管制度规定。

第二类：主动申请注销；

第三类：主要涉及业务合并。

央行在昨日晚间公布2023年首批15张罚单，对江苏银行、中信证券、中信建投以及相关责任人合计罚款3596.6万元。其中江苏银行被罚773.6万元、中信证券被罚1376万元、中信建投被罚1388万元。据了解，此次三家机构受罚金额较大的原因，主要是由于存在多个反洗钱违规行为所致。

与此同时，按照“双罚”（罚机构、罚责任人）原则，人民银行还公示了三家机构12名相关责任人的处罚决定。

此次央行对3家机构开出 “重磅罚单”，彰显了监管部门持续推进反洗钱严监管的决心。

江苏银行共涉及九项违法行为：1.违反账户管理规定；2.违反流通人民币管理规定；3.违反人民币反假有关规定；4.占压财政存款或者资金；5.违反国库科目设置和使用规定；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；9.对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传。

被警告并没收违法所得42元，罚款773.6万元。4名相关责任人合计被罚约14.5万元。

中信证券因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等3项违法行为，被处以罚款1376万元。4名相关责任人合计被罚约21万元。

中信建投因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等3项违法行为，被处以罚款1388万元。4名相关责任人合计被罚约23.5万元。

近年来，监管部门在反洗钱工作上始终保持高压态势。2021年中国反洗钱报告显示，2021年，人民银行各级分支行共对638家义务机构开展反洗钱执法检查，依法处罚反洗钱违规机构401家，罚款金额3.21亿元，处罚违规个人759人，罚款金额1936万元。

去年1月，人民银行发布了《金融机构客户尽职调查和身份资料及交易记录保存管理办法》，要求金融机构提高预防、遏制洗钱和恐怖融资活动的能力，维护国家安全和金融秩序。

去年2月，人民银行、公安部、国家监察委员会等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，在全国范围内推动开展打击治理洗钱违反犯罪三年行动。要求金融机构建立反洗钱内部控制制度，并切实履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特定预防措施等反洗钱义务。

在完善反洗钱制度体系方面，去年，央行等金融监管部门针对反洗钱工作，打出了一系列政策“组合拳”。随着新修订的《反洗钱法》等法律法规后续发布实施，未来金融监管政策会愈发严格。

支付行业是继续吃瓜不断还是稳定太平，行业持续发展井条有序还是罚款不断涨价潮收割潮接踵而至呢？有知道的同行可以踊跃留言。

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