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我县首例POS机非法套现案宣判一男子利用自己经营店中的POS机，为信用卡持卡人刷卡套现，并从中收取手续费，涉案金额达上千万元。日前，武义日报记者从县公安局经侦大队了解到，我县首例POS机非法套现案已于近日宣判，犯罪嫌疑人金某因涉嫌非法经营被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。
2016年5月，经侦大队接到线索，一男子金某（武义人，34岁）有套现的嫌疑。经侦大队民警通过细致侦查，发现金某多次使用POS机套取现金，情节十分严重，其行为已构成非法经营罪。2016年5月17日，民警将金某抓获归案。
经查，2015年3月以来，金某在无真实货物交易的情况下，使用多台POS机在其经营的店中为多人多次以养卡或者刷卡套现的名义套取信用卡内现金，并从中收取手续费。同时，金某还使用自己、妻子、弟弟的信用卡，以虚构交易的方式，在其经营的店中的POS机上为他人刷卡套现。据统计，金某通过POS机刷卡套现的数额累计达一千余万元。
经认定，金某未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，其采用虚构交易的方式，将信用卡的授信额度套取现金，严重扰乱了国家正常的金融秩序，其行为已构成了非法经营罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决金某有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。
据了解，这个判决的意义比较重大。根据《两高〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》，使用POS机等方法进行信用卡套现，情节严重的行为，将以非法经营罪定罪处罚。这就意味着，随着两高最新司法解释的施行，使用POS机非法套现“违规不违法”、“灰色地带的违规操作”时代已经结束。
什么叫信用卡套现？简单地说，就是利用信用卡的透支功能，在POS机里先把银行的钱套出来。
一般的做法是，拿信用卡给套现的POS机经营者，双方商定手续费，然后刷卡，提现金。一些急于拿钱周转的人，会采取这种方式获取现金。
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
记者：王国仙
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