漯河骗取用户POS机押金会被追究刑事责任
时间：2023-10-24 10:27:35 来源：https://sxcjq.cn 点击：次
犯罪分子的诈骗手段愈发高明，而在支付行业也是如此，单单是POS机骗押金就是一条黑灰产业链。
他们会把工作地址开设在商务楼，民房区，甚至摆地摊，与上班无异，从而实施冻结押金的诈骗行为。
然而不论哪种不法手段，都会扰乱金融市场秩序，造成客户资金流失，因此为避免POS机骗取押金的频繁出现，公检法、银行、支付机构等联合对POS机诈骗行为打击，并制定详细的标准和惩罚制度。
事实上，很多犯罪分子背后还有成熟的产业链，在分析POS机诈骗案例时，首先看到的就是他们会打着官方旗号，什么银行人员，支付公司官方客服等等。或者到处张贴宣传“免费送新POS机”“无押金”“不跳码”“0.38”“0.28”等优势，吸引客户前往领取POS机，但是在刷流水激活后客户的押金就被冻结不到账。一旦冻结，你后续无论用不用都很尴尬，不用的话，押金就白扣了，用的话，还会扣高额流量费，甚至调费率。
通过技术手段，攻破某公司跟单系统的后台，直接从中窃取客户信息，能够提供订单跟踪及客户管理服务，再出售牟利。
有人借着养卡的目的，帮助网络赌博、境外不法分子洗钱。也有团伙通过为持卡人养卡谋利，例如线下代还，他们会申请办理多台POS机，或者注册空壳公司申请大额POS机，之后绑定自己的银行卡，为持卡人刷卡套现“养卡”。
用户投诉办POS机被骗押金的比例也是逐年攀升，监管部门多次加强POS机办理风控，严格要求支付机构下属支付代理商合规展业。央行还曾发布过《关于近期多起以假冒POS机退押金等为由实施诈骗导致资金受损事件的风险提示》，提醒用户防范电销POS机诈骗。
惩治措施方面，去年12月份，《反电信网络诈骗法》正式实施，其中包括电信治理、金融治理、互联网治理等方面，对银行和支付机构也提出了明确的要求。《刑法》相关规定，且符合数额特别巨大量刑标准，将被法院以诈骗罪追究其刑事责任。收单机构也加强了内部管理，采取有效措施保护好客户个人信息、账户信息以及资金安全，并全面开展风险排查，切实防范类似风险，若发现异常情况及时进行处理，将可疑情况移交公安机关。
还表示，禁止合作代理商使用包括网销、电销在内的不合规展业行为，对于违规展业或者违法展业，涉及侵犯用户个人信息安全，欺诈用户造成资金损失等违法行为，将进行严厉打击。
虽然说，公检法对POS机诈骗出台了相应的工作内容，但POS机市场不仅规模大，还很分散，监管很难实现实时监控POS机收单市场。因此用户在办理POS机时尽量选择资质强、品牌大的产品，以此来降低风险。
