通化央行年底开巨额罚单这3家机构合计被罚超134亿，多处涉违反反洗钱规定

时间：2023-03-03 10:39:43 来源：https://sxcjq.cn 点击：次

央行年底开巨额罚单这3家机构合计被罚超1.34亿，多处涉违反反洗钱规定

海川资江物联网查询 2023-01-04 12:44:56

12月30日，央行披露一批8月底时作出行政处罚决定的罚单。其中，招商银行()因13项违法事由，被处以警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元；广发银行因9项违法事由，被处以警告，罚款3484.8万元；银联商务同样因9项违法事由，被处以警告，没收违法所得15.万元，罚款6516万元。

2022年支付行业处罚频现，主要有两方面特征：一是处罚频次增加，监管顶层制度日益完善，监管科技水平也不断精进，机构的违规“小动作”难以藏身；二是“双罚”趋势显著，除了机构层面的处罚，对责任人的个体处罚力度也在同步进行。

上述三家机构多处行为涉嫌违反反洗钱规定，这些行为包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录等。反洗钱一直是近年央行重点关注领域。近年，央行持续完善反洗钱法律制度体系，推进《反洗钱法》修订，并建立“风险评估＋执法检查”双支柱监管框架。

2022年2月，央行等联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，在全国范围内推动开展打击治理洗钱违反犯罪三年行动。在风险为本理念下，可以预见反洗钱监管形势将会越加严格。

央行反洗钱局副局长王静公开表示，近年来，央行按反洗钱工作的总体部署，结合我国金融监管体制实际情况逐步确立了以风险评估为基础、执法检查和日常监管相结合的风险为本反洗钱监管框架。

“下一步，央行将继续改进和完善监管方式，着重引导金融机构建立自我驱动的洗钱风险管理机制，充分调动金融机构反洗钱工作的积极性、主动性。重点完善风险为本监管评价、加强改进反洗钱日常监管和沟通两方面工作。”

对于支付机构而言，未来已来，唯变不变。必须摒弃以往“跑马圈地”“赚快钱”“ 试探红线”的思维，坚守合规底线思维和定力，通过不断升级自身合规能力、服务能力、科技能力，从而实现自身的高质量发展。此次央行对龙头支付企业存在的不足和问题进行严格、公正的处罚，相信会有力震慑并促推其他支付机构对照检查、查漏补缺，起到推动整个支付行业自我净化的良性促进作用。

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