厦门利用POS机诈骗泛滥！多家支付公司发文要求...

时间：2024-11-07 17:18:41 来源：admin 点击：次

近期，多地警方抓获不少利用POS机搞诈骗的团伙，诈骗手段也是丰富多样，除了众多周知的骗取POS机激活费、押金外，还有不少“退POS押金”的案件，另外骗取POS机流量费用也成了诈骗分子的目标。

这些案件引起业内人士热议，同时数家持牌支付公司也相继发布了风险提示。

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如日前，拉卡拉发布了“拉卡拉联合收单规范展业要求”，该文对服务商展业提了5条要求，并且表示若服务商三次违规，则终止联合收单合作资格。

5条要求分别为：

（一）服务商不得以银行员工身份开展业务营销；

（二）服务商不得佩戴印有银行字样的工作牌；

（三）服务商不得使用银行LOGO私自印制收款二维码；

（四）服务商开展收单业务营销，应当围绕服务质量、安全保障等进行真实、合理的广告宣传，不得夸大宣传银行业务政策；

（五）服务商宣传内容中不得使用或者变相使用“零扣率”、“低扣率”、“费率自由定义”、“商户滚动切换”、“一机多商户”、“T+0”、“D+0”，“即时到账”、“刷单”“套现”等涉嫌不正当竞争、误导消费者或者违法违规行为的文字。

拉卡拉接受举报，对于服务商违规宣传等举报内容，一经核实，按如下规则进行处罚：

首次违规，立即整改，并处罚款1000元；

二次违规，立即整改，并处罚款2000元、停新1周；

三次违规，则终止服务商联合收单合作资格。

拉卡拉还表示违规事件如对拉卡拉声誉及与行方合作产生严重影响的，拉卡拉将保留追究相关责任机构法律责任的权利。

中付支付5月26日发布了《关于警惕不法分子假冒银行名义诱导办理POS机的风险提示》。

中付表示近期在监测日常展业行为时发现，部分不法分子冒充银行工作人员，以承诺“办理高额度信用卡”、“未办理成功返还机具服务费”等条件诱导客户办理我司POS机产品，以上虚假宣传及冒充行为严重损害我司声誉。

中付强调公司未开展任何信用卡推广业务，如遇到冒充银行工作人员以办理信用卡名义推销我司POS机产品的行为，切勿相信，并第一时间拨打我司客服热线进行举报。

同时公司POS机具收费标准及政策，均在产品费用说明、入网协议、“双录”提示中有明确说明，切勿相信业务人员的任何私下承诺或营销返利等虚假宣传，谨防受骗。

另外中付还要求各合作外包服务商立即开展自查工作，严格按照监管规定合法合规展业，不得以任何方式欺骗、诱导客户办理我司产品，否则将对违法违规推广行为依法追究相应法律责任。

同在5月26日，银盛支付发布了《关于防范冒用“银盛”名义进行虚假宣传、电信诈骗的重要声明》。

银盛的声明称近期社会上出现不法分子冒用银盛名义(包括银盛集团、银盛支付等)通过杜撰、散布与“银盛”相关的不实信息，进行欺诈消费者、电信诈骗等违法行为。

银盛表示关于网络传播的《退押金公告》纯属虚假伪造信息，同时我司从未发布“银盛钱包”、“银盛支付APP”等应用产品；请广大商户不要轻易识别二维码、添加QQ号或通过陌生链接等方式下载任何APP，添加客服人员，避免造成财产损失。

最后银行强调强烈谴责假冒我司名义欺骗商户的违法犯罪行为，并已向公安机关报案。

嘉联支付5月22日发布了《关于警惕不法分子冒用银行名义营销POS机的风险提示》

嘉联的风险提示表示在办理POS机过程中，请认真核对其身份，如姓名、所属机构、身份信息等，如有发现推销人员冒充银行名义营销我司POS机，请第一时间向我司客服热线提供举报线索。

请广大客户在申请办理我司POS机时，仔细查阅产品费用说明及合作协议约定，费用收取规则以官方说明为准，勿轻信推销人员私下承诺退款或营销返利等不实宣传。如对费用存疑的，请及时联系我司客服热线核实。

同时嘉联要求各大服务商立即开展自查自纠工作，严格遵守法律法规及监管机构规定，规范展业行为，合法合规展业。如发现违规展业行为的，我司将严格依照《服务商风险管理制度》及《平台合作管理规则》的规定，包括但不局限于采取扣罚违约金、禁止新增商户入网、终止合作、上报行业黑名单等处置措施，涉及刑事犯罪的，将移送司法机关处理。

5月11日，星驿付发布了《关于防范电销诈骗的风险提示》。

该风险提示表示国通星驿公司不存在以客服电话、短信形式,发布“设备即将停用、现用设备手续费上涨、免费更换设备、终端设备更新、退还POS机押金、办理信用卡”等信息要求用户更换现有正常使用的终端设备。为避免用户资金受损，请谨慎辨别，切勿轻信不明来源的电话及短信,以免造成个人财产损失及信息泄露。

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