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运城公司老板将POS机绑定10余商户账户 套走237万

时间:2023-07-08 12:14:56 来源:https://sxcjq.cn 点击:

  重庆商报讯 POS机刷卡消费,方便快捷,但一些不法分子却从中瞄到“商机”,利用POS机骗取商户的资金。昨日,渝中区检察院披露了一起合同诈骗案,犯罪嫌疑人吴曦通过将商户的POS机绑定在其控制的银行账户上,骗取10余家商户刷卡资金237万元。目前,吴曦因涉嫌合同诈骗罪被正式批捕。

  POS机刷卡5天钱不到账

  39岁的陈先生在渝中区解放碑经营一家电器公司,由于多数客户要求刷卡消费,陈先生打算办理两部POS机。

  3月31日,一名西装革履的男子走进店内,向陈先生推销POS机。“他说自己是大公司的,上级公司在北京,实力很雄厚。”陈先生说,该男子自称黄某,是公司的业务主管,“他还出示了工作牌,以及公司的相关资料”。

  在黄某的鼓吹下,陈先生办理了两部POS机,与黄某所在公司签订了《特约POS机收单服务协议》,并将身份证、银行卡和公司营业执照的照片交给了对方。几天后,陈先生收到了两部崭新的POS机,“对方说两部POS机已经绑定了我的银行卡,可以放心使用”。

  POS机使用了1个月,一切正常,但到了五一假期,陈先生却发现不对劲。“4月29日,POS机公司老板吴曦主动联系我。”陈先生说,对方称五一期间刷卡资金要在5月4日才能返到卡上,“但5月4日资金并未到账,到了5日,吴曦的电话就关机了”。陈先生说,从4月29日到5月5日,POS机上的刷卡资金有25万余元。

  30部POS机藏“猫腻”

  陈先生立即联系当初为他办理POS机的黄某,得到的答案却是公司关闭,吴曦已卷款逃跑。

  5月6日,陈先生报案,而与他有相同遭遇的还有10多人。经过多日的缜密侦查,警方最终将24岁的吴曦抓获。据吴曦交代,3月初,他成立了重庆银付通科技有限公司,办公地点在渝中区新华路某写字楼内,他向员工宣称自己叫吴曦,但其真实姓名为王凌,公司法人李峰也是他在网上买的假身份。

  公司业务主管黄某说,公司共有6个业务员,他们的工作就是向商户推销POS机,收取商户的身份证、银行卡照片,再交给吴曦,等吴曦根据商户资料设置好POS机账户后,再将POS机送到商户处。

  然而,吴曦却在POS机的资料设置上动了手脚。他将POS机绑定在自己可以控制的银行账户上,从而将商户在POS机上的刷卡资金据为己有。截至4月底,吴曦的公司共销售约60部POS机,其中30部绑定的账户都不是商户本人,而是由吴曦控制的银行账户,涉案金额达237万元。

  渝中区检察院表示,吴曦涉嫌合同诈骗罪,可能被判处有期徒刑以上刑罚,目前已被正式批捕。(文中涉案任务系化名)

  提醒

  办理POS机

  最好去银行

  重庆某商业银行工作人员冉先生称,在银行办理POS机需经过严密的审批环节,包括提交申请并提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证、信用代码证、法人身份证、商铺照片等资料,而部分第三方公司只需要客户提供身份证和开户行信息就可办理POS机。“虽然银行的流程更复杂,但全程公开透明,出现问题也有及时保障,可避免不必要的纠纷。”冉先生还强调,商户POS机上的刷卡资金最迟在刷卡次日到账,并不会出现节假日延期到账的现象。

  渝中区检察院检察官罗辉建议,商户办理POS机时千万不要图方便,最好去银行办理,以免上当受骗。

  揭秘

  他是这样偷梁换柱的

  审讯中,吴曦交代了自己是怎样利用POS机偷梁换柱的。

  第1步 公司成立后,吴曦以认识银行方面的熟人、方便办信用卡为由,找人帮其收集了大量客户身份证和银行储蓄卡信息,这些银行账户可由他操控。

  第2步 业务员每推销成功一部POS机,吴曦就将可由他操控的银行账户绑定在该POS机上,再让业务员把POS机交给商户,并谎称POS机绑定的银行账户为商户本人。

  第3步 为了不让商户对POS机绑定的账户产生怀疑,吴曦每天都会通过一网络平台查看商户使用POS机刷卡的款项,第二天如数将钱转到商户的银行账户中。



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